Was ist Payment Orchestration?
Was ist Payment Orchestration?
Zahlungsorchestrierung konsolidiert komplexe Payment Setups mit mehreren Zahlungsdienstleistern, zu einem einzigen, einheitlichen Ganzen. Mit mehreren PSPs zu arbeiten bedeutet, mit APIs und Datenformaten zu arbeiten, die sich sehr stark von einander unterschieden können. IXOPAY reduziert diese Komplexität, indem es alle PSPs über eine einzige, gemeinsame API harmonisiert und Transaktionsdaten aller Anbieter in einem einheitlichen Format zusammenführt.
Eine Payment Orchestration Plattform fungiert als zentrales Steuerungszentrum für alle Zahlungsprozesse.
- Leiten Sie Transaktionen an den am besten geeigneten Anbieter weiter
- Bieten Sie Fallback-Optionen, falls der bevorzugte PSP nicht verfügbar ist oder eine Transaktion abgelehnt wird
- Analysieren Sie Transaktionsdaten aller Anbieter in einem einzigen Dashboard
- Definieren Sie einheitliche Risikoregeln für alle Transaktionen
- Vereinheitlichen Sie Transaktionsdaten aller Anbieter
- Integrieren Sie zusätzliche Systeme (CRM, ERP usw.) einfach mit einem einzigen Datenformat für alle Zahlungen
Wie funktioniert das?
Die Payment Orchestration Plattform von IXOPAY übernimmt die Rolle eines Dirigenten und stellt sicher, dass alle Aspekte Ihrer Zahlungsabläufe im Einklang sind. Die IXOPAY Payment Orchestration Plattform bildet den gesamten Lebenszyklus einer Transaktion ab, vom Checkout bis zur Abwicklung und Abstimmung und dient als Schnittstelle zu externen Systemen.
Checkout
Alles beginnt damit, dass ein Verbraucher eine Zahlungsmethode auswählt und seine Zahlungsinformationen beim Checkout eingibt. Sensible Zahlungsdaten werden sicher an IXOPAY übertragen, gespeichert und tokenisiert. Gespeicherte Zahlungsmethoden können mit jedem verbundenen PSP wiederverwendet werden. Eine einzige API übermittelt diese Transaktionen, wodurch die Notwendigkeit entfällt, für jeden PSP eine eigene API zu integrieren und zu warten.
Risikoanalyse
Vor der weiteren Verarbeitung kann die Transaktion mithilfe der integrierten Risk Engine von IXOPAY sowie externer Betrugs- und Risikobewertung durch Drittanbieter auf Anzeichen von Betrug analysiert werden.
Routing
IXOPAY übermittelt die Transaktion gemäß Ihren Routing-Regeln an den gewünschten PSP zur Verarbeitung. Zum Beispiel kann eine Transaktion einer in Frankreich ausgestellten Kreditkarte, an einen in Frankreich erwerbsfähigen PSP weitergeleitet werden, um die Wahrscheinlichkeit einer Genehmigung der Transaktion zu erhöhen.
Kundeninformation
Wenn die Transaktion abgelehnt wird oder der PSP nicht verfügbar ist, kann die sie automatisch bei einem anderen PSP erneut versucht werden. Wenn die Transaktion abgelehnt wurde (z. B. weil der Kunde sein Kreditlimit erreicht hat), kann der Kunde versuchen, die Zahlung mit einer anderen Zahlungsmethode abzuschließen.
Weitere Prozesse anstoßen
Falls eine Transaktion erfolgreich ist, müssen weitere Schritte eingeleitet werden: Waren müssen zur Lieferung vorbereitet, Abonnements aktiviert werden usw. Transaktionsdaten können in externe Systeme (Auftragsmanagement, CRM) exportiert werden, um diese nachgelagerten Prozesse zu starten. Dasselbe Datenformat wird verwendet, um Transaktionsdaten zu exportieren, unabhängig vom PSP, wodurch nur mehr eine Schnittstelle notwenig ist.
Reconciliation und Settlement
Sobald ein Merchant Geld vom PSP erhält, überprüft IXOPAY, ob der korrekte Betrag eingezahlt wurde und ob die Gebühren korrekt angewendet wurden. Jegliche Abweichung wird markiert und Konflikte können manuell gelöst werden. Die Automatisierung des Abrechnungs- und Abstimmungsprozesses vereinfacht eine ansonsten mühsame und zeitaufwändige Aufgabe.
Übermittlung an externe Systeme
Sobald die Abrechnungs- und Abstimmungsprozesse abgeschlossen sind, können Transaktionsdaten von IXOPAY exportiert werden, entweder als Bericht oder zum Import in externe Systeme, z. B. für Buchhaltungszwecke. Dieser Prozess ist bei allen PSPs einheitlich und verwendet dasselbe Datenformat für alle angeschlossenen PSPs.
Wer profitiert von Payment Orchestration?
Unser Payment Orchestration Enterprise Plan richtet sich an großen Handelsunternehmen, die komplexe Payment Setups mit mehreren Zahlungsdienstleistern (PSPs) haben. Insbesondere richten sich die Enterprise-Lösungen an Händler, die:
- global oder in mehreren Regionen aktiv sind und lokale Kundenpräferenzen berücksichtigen müssen,
- schnell in neue Märkte expandieren und lokale Zahlungspräferenzen berücksichtigen möchten,
- einzelne PSPs zu ihrem Payment Stack hinfügen oder davon entfernen müssen und einen Vendor-Lock-in zu vermeiden möchten,
- eine breite Palette lokaler und internationaler Zahlungsoptionen über mehrere PSPs anbieten müssen,
- Fallback-Optionen für die Zahlungsabwicklung benötigen,
- Transaktionsdaten und Einnahmen über mehrere Regionen konsolidieren müssen,
- die Komplexität und den Aufwand, der mit der Wartung mehrerer PSP-Integrationen verbunden ist, reduzieren möchten.
Wenn Ihre Anforderungen weniger komplex sind, z. B. wenn Sie nur eine kleine Anzahl von PSPs verwenden, sehen Sie sich unsere eigenständigen Produkte oder die Starter- und Growth-Pakete an.
Wie können Sie von Payment Orchestration profitieren
Payment Orchestration richtet sich an die Bedürfnisse von Händlern, die auf eine große Anzahl von PSPs angewiesen sind. Hauptgründe für die Integration mehrerer PSPs sind:
Brauchen Sie nicht das "volle Paket"?
Wenn Sie nicht die vollständigen Funktionsumfang der Payment Orchestration Plattform benötigen, können Sie auch nur einzelne Module erwerben.
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