Glossar
Payment Fraud
Zahlungsbetrug ist jede Art von falscher oder illegaler Transaktion. Der Täter beraubt das Opfer über das Internet um Geld, persönliches Eigentum, Zinsen oder sensible Informationen. Zahlungsbetrug lässt sich auf drei Arten charakterisieren:
- Betrügerische oder nicht autorisierte Transaktionen
- Verlorene oder gestohlene Waren
- Falsche Anträge auf Erstattung, Rückgabe oder geplatzte Schecks
Es gibt mehrere Methoden des Zahlungsbetrugs:
Phishing: Alle E-Mails oder Websites, die persönliche oder private Informationen wie Kreditkarten-, Bankkonto- oder Anmeldedaten verlangen, sind anfällig für Phishing. Wenn die Quelle vertrauenswürdig ist, z. B. eine Bank, ist auch die Website vertrauenswürdig. Wenn die Quelle jedoch unbekannt ist, könnte es sich um einen Versuch handeln, Informationen zu stehlen.
Identitätsdiebstahl: Identitätsdiebstahl gibt es auch außerhalb der digitalen Welt, aber er ist eine häufige Form des Online-Betrugs. Ein Cyberkrimineller, welcher persönliche Daten stiehlt und sie unter falschem Vorwand verwendet, begeht Identitätsdiebstahl. Hacker dringen durch veraltete Sicherheitssysteme in Firewalls ein oder erbeuten Anmeldedaten über öffentliches Wi-Fi.
Betrug mit höheren Gebühren und Überweisungen: Hacker zielen auf Kreditkartennutzer und Inhaber von E-Commerce-Shops ab, indem sie im Voraus Geld als Gegenleistung für eine Kreditkarte oder Geld zu einem späteren Zeitpunkt verlangen.
Identitätsbetrug von Händlern: Bei dieser Methode richten Kriminelle ein Händlerkonto im Namen eines scheinbar legitimen Unternehmens ein und belasten gestohlene Kreditkarten. Die Hacker verschwinden, bevor die Karteninhaber die betrügerischen Zahlungen entdecken und die Transaktionen rückgängig machen. In diesem Fall haftet der Zahlungsvermittler für den Verlust und alle zusätzlichen Gebühren.
Ein Chargeback ist eine Kredit- oder Debitkartenabbuchung, welche von der kartenausstellenden Bank rückgängig gemacht wird. Dies kann passieren, wenn ein Karteninhaber behauptet, eine Transaktion sei das Ergebnis von Betrug oder Missbrauch.
Implementieren Sie 3D Secure-Authentifizierungsprüfungen auf Ihrer Website, um Online-Betrug und Haftung zu reduzieren sowie die Vorgaben zu PSD2 einzuhalten. Gehen Sie eine Partnerschaft mit einer Payment Orchestration Platform ein, mit welcher Sie Risikoregeln personalisieren und für jede Transaktion eine eigene Betrugsprüfung durchführen können.